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Man mano che l'economia globale diventa sempre più complessa e imprevedibile, sempre più famiglie ad alto patrimonio netto si stanno rivolgendo a investimenti non tradizionali alla ricerca di rendimenti più elevati e maggiore diversificazione. Dal private equity e venture capital all'immobiliare e agli asset digitali, gli investimenti alternativi offrono il potenziale per significativi guadagni e la capacità di coprirsi contro la volatilità di mercato. Con la giusta consulenza e la volontà di assumere rischi calcolati, i family office possono beneficiare delle opportunità presentate dal panorama degli investimenti alternativi.

Investimenti alternativi per i family office: ciò che devi sapere

In tempi economici incerti, i family office si stanno rivolgendo agli investimenti alternativi, come il private equity, venture capital, immobiliare e oggetti da collezione, per diversificare i loro portafogli, preservare la loro ricchezza e generare rendimenti più elevati.

I family office possono affrontare gli investimenti alternativi sviluppando una strategia che si allinea ai loro obiettivi e alla loro tolleranza al rischio, lavorando con professionisti esperti e valutando attentamente la struttura degli investimenti, la due diligence, la gestione del rischio e la conformità normativa. Comprendendo le potenziali ricompense e rischi, i family office possono prendere decisioni informate per raggiungere i loro obiettivi di investimento.

Affrontare un calo nell'economia richiede di fare le cose in modo un po' diverso. Quando ciò che un tempo funzionava non produce più gli stessi risultati, è il momento di cercare alternative.

Cosa sono gli investimenti alternativi per i family office

Gli investimenti alternativi sono investimenti che escono dal tradizionale ambito di azioni, obbligazioni e denaro liquido. Poiché di solito non sono correlati con i mercati finanziari generali, gli investitori spesso li utilizzano per coprire o preservare il capitale durante i cali di mercato.

Inoltre, gli investimenti alternativi offrono accesso a una gamma molto più ampia di asset. Gli esempi includono private equity, fondi speculativi, investimenti immobiliari, materie prime, venture capital, opere d'arte o oggetti da collezione.

Secondo BlackRock, una società di gestione degli investimenti, un'allocazione tradizionale "60/40" in azioni e obbligazioni potrebbe non essere sufficiente per raggiungere gli obiettivi di investimento a lungo termine. Ciò è dovuto ai vasti cambiamenti nell'innovazione tecnologica, nella legislazione governativa e nella spinta verso un'economia più sostenibile.

I benefici degli investimenti alternativi per i family office In periodi di incertezza, gli investimenti alternativi possono fare la differenza nel portafoglio di un family office. Di seguito sono riportati i modi in cui possono essere vantaggiosi:

• Diversificazione del portafoglio: Mettere tutte le uova in un solo cesto non è una buona strategia di investimento. Mentre gli investimenti tradizionali sono considerati più sicuri, un calo dell'economia può avere un effetto a catena sul valore di un portafoglio. L'aggiunta di asset alternativi può contribuire a coprire il rischio verso il basso.

• Orizzonte temporale a lungo termine: Molti investimenti alternativi, come il private equity, il venture capital e l'immobiliare, richiedono un orizzonte temporale più lungo per l'investimento. Ciò può essere vantaggioso per i family office che hanno una visione a lungo termine della preservazione della ricchezza.

• Controllo degli investimenti: Gli investimenti alternativi possono offrire agli investitori un maggiore controllo. Ad esempio, mentre l'equity pubblico offre l'accesso a assemblee generali e relazioni trimestrali, nel private equity gli investitori possono ottenere accesso ai fondatori e contribuire a prendere decisioni gestionali.

• Personalizzazione del portafoglio: I family office possono utilizzare gli investimenti alternativi come opportunità per personalizzare il proprio portafoglio al fine di soddisfare obiettivi di investimento specifici o allinearsi con i valori della famiglia.

• Investimenti a impatto: Proseguendo dal punto precedente, i family office possono avventurarsi nell'investimento a impatto, che è un tipo di investimento alternativo che mira a generare sia un rendimento finanziario che un impatto sociale o ambientale positivo. Chi può dire di no a una situazione vantaggiosa per entrambe le parti?

In sostanza, gli investimenti alternativi offrono generalmente rendimenti più elevati rispetto agli investimenti tradizionali. Comprendendo le potenziali ricompense, i family office possono prendere decisioni informate e individuare investimenti che si allineano con i loro obiettivi di investimento e tolleranza al rischio.

In conclusione, gli investimenti alternativi offrono una serie di opportunità per i family office che cercano rendimenti più elevati e maggiore diversificazione. Tuttavia, è importante comprendere i rischi associati a tali investimenti e adottare un approccio diligente nella loro selezione e gestione. Lavorare con professionisti esperti e sviluppare una strategia di investimento solida può aiutare i family office a navigare con successo nel panorama degli investimenti alternativi.

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